Перейти к основному содержанию

Инструмент банковской интеграции

Инструмент банковской интеграции позволяет автоматически импортировать транзакции с банковских счетов и создавать соответствующие бухгалтерские документы. Этот процесс может выполняться вручную, полуавтоматически (с использованием шаблонов) или автоматически (с помощью помощников, которые мы разрабатываем).

Как это работает?​

Транзакции загружаются из банка и отображаются в таблице со следующими столбцами:

  • Поступление / Списание
  • Остаток
  • Дата
  • Категория
  • Описание
  • Связанный документ

Из этого представления пользователь может:

  • Создавать документы напрямую на основе банковских операций.
  • Использовать шаблоны для ускорения создания типовых документов.
  • Выбирать несколько строк и обрабатывать их пакетно.
  • Просматривать исключённые или нераспределённые операции.

Автоматизация (в разработке)​

Разрабатываются помощники, которые будут автоматически формировать документы. Например:

  • Система сможет считывать описание банковской операции.
  • Если будет найден номер счёта или заказа, и сумма совпадает, автоматически создаётся банковский перевод, связанный с соответствующим документом.

Настройка банковского счёта

В карточке банковского счёта настраиваются доступные варианты интеграции. Есть три основных варианта:

1. PSD2-интеграция​

Рекомендуется при наличии поддержки PSD2 со стороны банка. Для активации:

  • Отметьте "Использовать этот вариант интеграции".
  • Выберите PSD2-сервис из выпадающего списка. Значение зависит от банка.
  • Банк определяется автоматически на основе IBAN.

Согласия PSD2​

Система требует наличия действующего согласия для доступа к банковским данным. Отображается таблица с информацией:

  • Продукт: идентификатор счёта.
  • Согласие: номер и дата.
  • Статус: например, Действительный.
  • Действует до: срок действия согласия.
  • Тип согласия: как правило, read (только чтение).
  • Последнее обновление: дата последней загрузки транзакций.

Доступные действия​

  • Обновить: вручную синхронизировать список согласий.
  • Отменить согласие: отозвать доступ системы к счёту.

2. Интеграция с использованием пароля (устаревшая, видна только тем, кто использовал ранее)​

Альтернативный метод для банков, которые позволяют прямой доступ (без PSD2-посредников). Для активации:

  • Отметьте "Использовать этот вариант интеграции" во вкладке.
  • Заполните следующие поля:
ПолеОписание
СервисТип интеграции без PSD2. Значение предоставляется банком. Определяется автоматически по IBAN и обычно понятно по названию.
ИдентификацияИдентификатор пользователя банка.
ПарольПароль, связанный с банковским аккаунтом.
Папка (необязательно)Иногда необходимо указать подпапку или дополнительный путь.
account_idВнутренний идентификатор счёта.
productsБанковский продукт (обычно IBAN).
  • Нажмите "Проверить подключение", чтобы убедиться, что настройки корректны.

3. Загрузка из файла (формат CSV)​

Если активной интеграции нет, можно вручную загрузить банковские операции из файла в формате CSV.

Требования к CSV-файлу​

  • Файл должен иметь расширение .csv.
  • Можно указать, что первая строка содержит заголовки.
  • Символ-разделитель можно настроить (по умолчанию ;).
  • Файл должен быть закодирован в UTF-8.

Настройки обработки файла​

Во вкладке Загрузка из файла можно настроить, как будут интерпретироваться данные из CSV:

ПолеОписание
Расширение файлаРазрешённый формат (csv).
Первая строка содержит заголовкиПри активации первая строка не будет обработана как операция.
Формат даты в файлеОжидаемый формат даты (dd-mm-yyyy, yyyy-mm-dd и т. д.).
Символ-разделительСимвол, разделяющий столбцы (например, , или ;).
Номер столбца с суммойИндекс столбца с суммой (начиная с 1).
Номер столбца с датойИндекс столбца с датой операции.
Номер столбца с описанием операцииИндекс или индексы столбцов с описанием. Можно указать несколько, разделив запятыми.
Номер столбца с ID транзакцииИндекс столбца с уникальным идентификатором операции. Это поле необязательное, но рекомендуется. Система использует его, чтобы избежать повторного импорта одних и тех же данных, если файл загружается повторно. Если столбец не указан, система автоматически создаёт идентификатор на основе хеша, вычисленного из основных данных операции, чтобы достичь того же эффекта.

После загрузки операции будут отображаться в общем списке и готовы к классификации или созданию документов.

Следующие шаги

  • Настройте банковский счёт с нужным типом интеграции.
  • Активируйте согласия, если используется PSD2.
  • Загружайте операции вручную, если нет активной интеграции.
  • Используйте шаблоны для ускорения работы.
  • Протестируйте автоматические помощники (если доступны) или свяжитесь с поддержкой для их активации.